Jak w przemyślu to tylko u nas, finanse i ubezbieczenia
Witamy na blogu naszej firmy Doradca ubezpieczeniowy i finansowy Anna Kocyła i Doradca kredytowy i finansowy Mariusz Kocyła. z nami na pewno wyjdziesz na swoje. Profesjonalny doradca finansowy – zarówno zależny, związany z instytucjami finansowymi, jak niezależny – kontakt z klientem zaczyna od wywiadu kompleksowo określającego potrzeby i oczekiwania klienta odnośnie inwestowania zgromadzonego kapitału, zabezpieczenia siebie i swojej rodziny, oczekiwań względem przyszłej emerytury, potrzeb w zakresie ubezpieczeń (majątkowych, zdrowotnych, życiowych) nabywania dóbr itp. Na podstawie wywiadu określane są cele finansowe klienta. Następnie doradca sporządza na piśmie plan finansowy, w którym proponuje klientowi, jakimi narzędziami i w jaki sposób pożądany efekt można osiągnąć. Plan zostaje podpisany przez obie strony i od tej chwili doradca monitoruje realizowanie planu finansowego zgodnie z przyjętymi założeniami. Klient natomiast zakupuje produkty finansowe u specjalistów, tj. doradców inwestycyjnych, doradców kredytowych, doradców ubezpieczeniowych, itp.
Niezależny doradca finansowy – tzn. nie związany z instytucją finansową, powinien przekazywać klientowi merytoryczną wiedzę, nie sugerując jednak zakupu produktów konkretnej instytucji. Może na przykład zasugerować założenie trzymiesięcznej lokaty o oprocentowaniu ok. 5%, nie mówiąc jednak, z oferty którego banku klient powinien skorzystać. Dając klientowi fachową wiedzę przygotowuje go do samodzielnego wyboru produktów, spośród dostępnych na rynku (np. kredyty, pożyczki, ubezpieczenia, jednostki uczestnictwa, lokaty itp.). Kontakt doradcy z klientem nie powinien kończyć się jednak na sporządzeniu planu finansowego. Doradca zobowiązany jest do utrzymywania stałego kontaktu z klientem. Dzięki temu może monitorować skuteczność zaproponowanych przez siebie rozwiązań i w razie potrzeby weryfikować plan finansowy.
doradca ubezpieczeniowy to osoba, która za wynagrodzeniem prowadzi działalność gospodarczą polegającą na występowaniu w imieniu lub na rzecz osoby poszukującej pomocy w zakresie analizy praw i obowiązków wynikających z umowy ubezpieczenia. Definicja tego zawodu nie występuje (brak terminu prawnego). Zakres działalności doradcy ubezpieczeniowego obejmuje także pomoc lub reprezentowanie uprawnionego (pełnomocnik) w dochodzeniu odszkodowania z umowy ubezpieczenia lub pomoc przed roszczeniem zakładu ubezpieczeń (tzw. regres ubezpieczeniowy). Działalność doradcy u. prowadzona jest na podstawie ustawy o swobodzie działalności gospodarczej. Doradca u. wykonujący czynności na podstawie stałego stosunku zlecenia może na zasadzie art. 86 KPC. w zw. a art. 87 par. 1 KPC. reprezentować mocodawcę także przed sądem cywilnym, jeżeli przedmiot sprawy wchodzi w zakres tego zlecenia